老板想“实时查看数字”，但必须将数据转换为10个系统。我想做“深入分析”，但该公式是在夜总会中间写的。我显然花了很多钱来购买BI，但是我在财务部的同事私下抱怨说“它不像Excel那样容易”……为了获得深入了解“我应该为财务选择什么BI？

数据处理快速吗？分析逻辑准确吗？可以避免合规风险吗？最后，该工具在每个人的脑海中已成为95的财务状况，41的人力效率提高和全面链接风险控制的“金融人员独家BI”。

一、为什么财务要上BI工具？

金融工作正在从“会计”变为“战略”：

根据《2024 财务数字化白皮书》上海国家会计学院的数据，83的企业将“行业和金融整合分析”视为金融部门的核心KPI，但只有21的金融团队可以有效地做到这一点。

坦率地说，问题在于传统的Excel工具无法满足三个主要财务需求：

1.数据太复杂

ERP OA销售和采购详细信息银行和税收系统业务系统的会计数据

不同系统的数据格式不同：

数据温室存在差异，例如收入确认的时间点；数据质量也不平衡。例如，供应商名称可能包括不同的名称，例如“ XX Technology”和“ XX Technology Co.Ltd。”。 Iresearch Consulting 《2024 中国企业数字化转型研究报告》表明，金融部门必须平均处理8-12个数据源，并且在数据清洁帐户上花费的时间超过了总报告时间的40以上。

2.分析没有跟财务逻辑紧密贴合

财务分析不仅是将数据纳入图表，还必须

遵循会计标准，例如应计；遵守税收规则，例如增值税收抵免；满足管理需求，例如滚动预算。这些都需要BI工具中的财务主题模型，例如杜邦分析和成本效益模型，而不仅仅是提供一些一般图表。

以成本分析为例。必须按一层逐层逐层逐层查看。资本分析应集中于“帐户期- 现金流差距- 融资成本”之间的联系。

3.满足合规合规要求

财务数据与公司的核心秘密有关，例如毛利率，现金流量和税收声明数据。一旦泄漏，可能会有法律风险。

《企业内部控制基本规范》很明显，金融信息系统必须符合三个安全标准：

访问控制操作可保持跟踪数据加密，但问题是：

传统的BI工具通常具有不完整的权限，例如仅根据部门的授权，无法根据“帐户+组织”控制双重控制，并且无法完整的审核日志，也无法确定谁在操作它。这些问题使得难以通过企业的内部审核。

二、10 款 BI 深度测评

基于上述问题，我从数据适应性，功能实用性，安全性和合规性，服务支持和成本效益的五个维度设置了5个主要评估指标，并为10个主流BI（分别为10分）得分：

根据我的个人经验，总体而言，Finebi得分最高，因此以下重点将放在Finebi上：

1.财务数据适配性

财务数据的混乱是最大的问题，但是Finebi的智能数字获取功能解决了这个问题：

多源直接连接：支持90的主流ERP，例如SAP，Kingdee，Ufida等，它们可以直接读取基础数据，例如帐户资产负债表，代金券表，固定资产卡等，而无需导出Excel；自动清洁：其中有一个“财务数据清洁模板”，可以自动识别和纠正问题，例如日期格式，不一致的单位和帐户别名。实际使用后，数据清洁时间从4小时缩短到15分钟；行业和金融整合：与OA，SRM，CRM和其他业务系统联系，自动将业务文件和财务代金券链接起来，以实现“业务金融”数据的封闭循环。

2.功能实用性

财务分析不是要使图表看起来不错，而是要得出实际结论。 Finebi为财务方案设计了四个独家模块：

智能报告：其中有200多个财务模板，支持“拖放”修改，而无需编写SQL或DAX公式；预算管理：支持两种模式：“滚动预算”和“固定预算”，它们可以自动比较实际预算和预算之间的差异，还可以通过“因素分析方法”找到偏差的原因；成本控制：提供诸如“运营成本方法”和“标准成本方法”之类的专业模型，它们可以根据“产品过程- 工作坊”查看成本结构，甚至可以关联详细的数据，例如能源消耗和手动劳动时间；基金监控：有一个“现金流预测模型”，该模型结合了历史收集周期，应付账款期和未来订单收集计划，以自动生成“基金差距警告”。

3.安全合规性

财务数据非常敏感，因此必须保证BI的安全性。 Finebi的安全功能已获得权威组织的认证。它已通过“安全保证级别3 + ISO27001”双重认证，该认证可以满足企业的内部审计要求：

许可控制：支持“组织- 杆- 用户”三级许可系统，可以准确地“用户只能查看2025年1月至6月6日的销售费用详细信息”；操作审核：记录所有查询，出口和修改操作，并根据“ Time-user-Data范围”找到，符合《企业内部控制基本规范》的要求；数据加密：在传输过程中使用HTTP来加密，并在存储期间使用AES-256加密，并使用“脱敏显示”来进行关键财务指标，例如毛利润利润率和净利润。

4.服务支持力

金融团队通常具有较弱的IT功能，因此BI的“服务支持”比“技术先进”更为重要。 Finebi背后是领先的国内BI制造商Fanruan —— IDC中国在2023年的BI市场份额，占28.7，有2,000多人拥有“本地化团队+ 724小时响应”，以解决财务的“技术问题”：

实施阶段：提供“财务场景的自定义开发”，例如根据企业的会计系统调整主题系统，根据管理需求设计独家仪表板；操作和维护阶段：724小时在线客户服务，紧急问题在2小时内到达门口，覆盖全国31个省；培训阶段：有“金融人员的独家课程”，例如“如何使用FineBi进行成本分析”，“移动报告生产技能”等，并且有《财务 BI 操作手册》。

三、给财务选 BI 的建议

经过评估后，我总结了Finebi最合适的方案：

1.中大型企业（年营收 5 亿以上）

这种类型的企业具有较大的数据量和复杂业务（多个组织和多个业务格式），而BI则需要强大的数据处理功能和业务融资集成功能。

Fanruan官方网站显示：

Finebi在中国，包括中国建筑，海尔，格陵兰集团在内的500多家财富500强/财富500强公司。

2.集团型财务共享中心

金融共享中心要求：

统一集团的财务分析标准，还满足每个分支机构的个性化需求。 FineBi的“组控制”功能可以实现“总部模板+分支公司自定义”，例如：

统一的数据警告模板，但允许子公司添加“区域特征指标”。

3.正在推进业财融合的企业

行业和金融集成的关键是“数据连接”，而FineBi的“数据中间平台”可以连接到ERP，CRM，SRM和其他系统，以实现“业务数据”自动传输到金融，而财务分析反过来指导了业务。”

QA：关于财务 BI 的常见问题

Q1：与其他bis相比，FineBi的最大优势是什么？

答：核心优势是“对财务方案的深层改编”，例如：

Power BI在一般数据分析方面更好，但是“多源直接连接，自动清洁和企业金融集成模型”的功能已经可以使用，而不是后来开发的。

和：

Power BI需要手动编写DAX公式来处理帐户余额表，而FineBi可以直接读取和生成视觉报告，这将效率提高了60以上。

问题2：Finebi对于企业来说太贵了吗？

答：FineBi的定价基于“按数量的用户+功能模块”。基本版本的年费约为80,000-150,000元，它比许多国际bis便宜。

更重要的是：

它可以帮助公司节省金融劳动成本。根据调查数据，在企业使用FineBI之后，准备每月报告的人数已大大减少，每年节省约200,000人的劳动力成本。

问题3：金融新手可以学会快速使用finebi吗？

答：完全可以。 FineBi是一种“低代码”设计，可以通过拖动和拖动90的功能来完成，并且具有“财务初学者指导”。

有用户反馈：

过去，当我使用Excel进行分析时，我必须学习功能。现在，我可以使用FineBi阅读为期1天的教程，以创建一个动态的成本板。