Maggi Keating，FBB Capital Partners 高级投资组合经理

照片由FBB 资本合作伙伴提供

FBB Capital Partners 高级投资组合经理Maggie Keating：我最近重读了Randy Pausch 的《最后的演讲》（最后一讲）。这让我想到，我们在地球上的时间是有限的，我们必须真正考虑每个人的目标，而不仅仅是电子表格和数字。

作为财务顾问，我们应该亲自花时间去了解我们的客户。我们在他们的家庭生活中扮演着重要的角色，如果我们能让我们的客户感到安心，感到他们的财富充足，或者为他们的家人提供梦想假期的满足感，我们知道这些目标至关重要。

此外，本书还强调永远不要失去幽默感的重要性。最后，它提醒我们，我们留下的遗产不一定是宏伟的，也可以是我们热爱的小事。

Kurt Nye，MAI Capital Management 另类投资集团主管

MAI Capital Management 另类投资主管Curt Nye：我推荐Andrew Ang 的《资产管理：因子投资的系统性解析》（要素投资的系统方法）。它提供了因子投资的概述，并为分析各种投资机会的风险调整回报提供了基础。

书中有一句话关于确保您了解投资的潜在风险及其结构，我认为写得很好：“正如正确饮食需要我们看到食品标签中的潜在营养成分一样，要素投资也是如此。我们通过资产类别标签看到潜在的因素风险。”

总而言之，这些书籍有助于提供一个连贯的框架，使财务顾问能够向客户介绍现实的回报预期以及投资组合构建中涉及的权衡。此外，它们都有极其广泛的进一步阅读和参考资料，使财务顾问能够深入研究更多必要的细节。

Abby Mead，奇尔顿信托财富顾问

莱西·基尔南·卡罗尔摄

Abby Mead，Chilton Trust Wealth Advisors：虽然不是专门针对金融的读物，但杰罗姆·格鲁普曼(Jerome Groopman) 医学博士所著的《医生如何思考》（医生如何思考）一直是我的最爱。一贯推荐担任财务顾问角色的任何人阅读。

这本书的灵感集中在倾听人们的意见、了解他们的整体情况并深思熟虑地考虑解决方案的重要性，而不是依赖过去的工作或允许偏见来形成建议。

作为财务顾问，我们显然会与独特的个人合作以实现他们的特定财务目标。因此，消除先入为主的观念对于建立信任关系和提供适当的建议至关重要。例如，从历史上看，投资组合中股票的比例往往是根据年龄来分配的，然而，年龄只是一个更大难题的一小部分。

年轻的离婚者可能会将流动性视为他们的主要目标，因为流动性提供了安全感和收入。与此同时，创始人可能将公司视为自己的风险资产，这可能会导致无论其年龄如何，都采取更加保守的流动性投资策略。正如书中所述，最有效的医生（在本例中是财务顾问）拥有强大的定量知识和人际交往能力。

我将我的工作视为顾问，将这些品质结合起来，以确保为每个客户提供独特的策略。我还向客户和朋友推荐了这本书，因为我们都经常与医生打交道。我认为知道如何为自己辩护是每个人都应该具备的。重要的是要知道如何提出问题、如何思考、如何提供信息，并确保我们都是自己最好的提议者。

Daniel Razvi，高地金融集团高级合伙人、首席运营官

高地金融集团供图

高地金融集团高级合伙人兼首席运营官Daniel Razvi：Ed Slott 知识渊博，在税务领域享有盛誉。他写了一系列名为《退休储蓄定时炸弹》（退休储蓄时间炸弹）的书籍（他的最新著作《退休储蓄计时炸弹嘀嗒作响》（退休储蓄时间炸弹）预计将于本月出版）。

其中一些是非常基本的税务信息，一些是更高级的信息，但都是关于与IRS 合作以及从401(k) 计划和IRA 中提取资金的信息。我很高兴看到这一点，特别是对于那些在IRA 和401(k) 计划中可能有大量资金的富裕客户，他们确实需要仔细研究如何减少税收。

我还推荐David McKnight的书《零的力量》（零的力量），这是一本关于税收的书。这都是关于如何达到0%的税级，你可以使用保险，或者使用罗斯退休账户，或者一些不同的税收策略。

然而，如果您提前做好计划，您以后可能只需缴纳很少的税款或无需缴纳税款。你知道，大多数人对投资的态度是将资金投入市场并使其长期增长。但税收的影响确实没有得到充分考虑。我总是鼓励我的客户和其他顾问仔细研究如何最大限度地减少税收。

Deborah George，Logan Capital 机构客户服务董事总经理

图片由洛根资本提供

洛根资本(Logan Capital) 机构客户服务部董事总经理黛博拉·乔治(Deborah George)：

我的推荐是前FBI 特工乔·纳瓦罗(Joe Navarro) 撰写的《FBI教你破解身体语言》（《每个人都在说：前FBI 特工快速读人指南》）。

在这本书中，他详细描述了几乎所有的动作和肢体语言，以及它们如何传达人们的真实感受，无论他们说什么或没有说什么，学习识别它们可以给你带来竞争优势。在我们的行业中，我们的任务是解释我们的客户，有时甚至是未说出口的话。

我最近在一次讲座中将本书的课程付诸实践。当我问这个问题时，每个人都默默地摇头说“不”，但有些人的肢体语言却表明了相反的意思。发现这一点是一个胜利，因为它使我们能够提供有关关键差异的更多细节，而且我相信它有助于我们的团队建立协作关系。