课程背景：

随着经营环境日益复杂，企业迫切需要管理变革，传统财务人员从未面临过像今天这样的重大危机和挑战。近年来，关于业务与财务融合的话题很多，但到底融合什么、如何融合，却困扰了很多财务人员。业务与财务的融合，要求财务人员从企业后台走向“一线战场”，掌握业务一线的第一手信息。他们必须“超越财务，以财务管理业务”。这就需要企业财务管理嵌入到业务流程中，实现业务与财务的结合。两者有机结合，通过共同管理，促进企业价值创造。

产融结合后，金融传统的工作模式被打破。财务人员应提高哪些能力来应对新工作？本课程独创“元-恒-理-真”能力模型，从开拓（元）、顺畅（恒）、价值创造（盈利）、可持续（珍）。整合能力，结合案例分析，灵活运用所学知识，解决产融融合过程中金融到底应该做什么、怎么做的问题。

课程优势：

转变观念：了解财务转型对企业和个人发展的重要意义，从自觉角度积极接受和拥抱转型；

产融融合：打破产融壁垒，从源头上解决金融与业务同步沟通协作问题，真正掌握金融与业务融合的技能；

价值创造：分析整个价值链的各个环节，了解如何在业务运营过程中发挥财务价值；

内化课堂知识，形成自成一体的“商财一体化思维体系”，让他们在课后能够在岗位上做出贡献，为公司创造价值。

课程特色：

讲师讲解：通过逻辑清晰、通俗易懂的讲解和丰富的案例让学生充分理解知识点；

形式多样：课程设计除了传统的PPT课件展示外，还设置互动交流环节，引导学生主动思考、频繁互动、高效沟通。课程设计通过视频播放、案例演示、模拟演练、问答互动等环节，帮助学生全面掌握知识。知识点内容达到心灵学习的目的。

课程时长：2天，6小时/天

课程对象：高级财务经理、财务经理、财务总监

课程方式：讲师讲授+案例分析+视频互动+模拟练习

课程模型：

课程大纲

导读：启动—— “金融价值”时代已至，产融结合需行动

1、“金融价值”时代环境发生变化，金融正在转型

1、客户导向改变，业务与金融边界融合，业务与金融融合，驱动决策更高效

2、财务功能不局限于传统路线，财务人员开辟了新的晋升路线。

案例：华为金融三大支柱，华为金融BP型

1）财务新功能：企业财务、管理会计

2）财务新角色：业务伙伴、价值管理者

案例：海尔通过财务转型提升财务管理能力，为企业创造价值

2.金融转型，产融需融合——“元恒利通”产融结合能力模型

1、元、开拓：产融结合开辟新的功能边界，增加新的业务内容

2、恒、畅：打破产融壁垒，形成新型穿透式产融关系

3.利润、价值创造：金融是基于商业价值创造

4、可持续发展：产融结合的实施产生正向价值，成为企业健康运营的前奏。

第一讲：产融结合的“元” —— 突破边界的全面价值链管理

1、破旧立新，开创金融业务新范围

1、从粗放管理走向精细化管理

2、从流程断点、信息壁垒到目标与流程协调

3、从工人心态到操作者意识

4、从标准化、规模化到快速灵活应对市场变化

2、金融赋能——与价值链业务融合，实现共同目标

1.投标报价——定价策略、毛利计算、对手分析、信用评级

2.合同谈判——交货周期、付款条件、会有条款、混合销售等。

3、合同执行——成本控制、应收账款、资金监管、税务筹划等。

4、采购——历史价格、关联交易、资质审核等

5、生产——库存管理、滚动预测、瓶颈分析等。

6、发货及售后——装箱申报、现场调试、发货运输、货物保险等。

7、应收账款账龄分析——、坏账准备、保理业务等。

3、财务管理与业务一体化的“点-线-面-体”

1、点——各业务环节数据分析、业务单元节点分析与管控等。

2、——线业务分析、流动性分析、利润分析等。

3.面向——行业趋势分析、战略预算、投资并购成本分析、SWOT分析、鲨鱼图分析等。

4.企业战略规划、目标和愿景制定等。

第二讲：产融结合的“恒”—— 打破产融壁垒，建立穿透式产融新型关系

1、如何与业务“同频”对话

视频小故事：赵括的纸上谈兵；图母堡事件与于谦力挽狂澜

1、信息采集——深入一线，获取第一手信息

2.业务变化——立即认识到战局变化

3.管理决策——快速做出实际判断

2. 建立双赢的合作伙伴关系

1. 倾听——，花时间了解对方的问题和潜在需求。

2.发现问题—— 提出问题-提出建议-反馈磨合

3. 实现共同目标—— 提高绩效，共同完成预算目标

4、商家的“面膜”——让商家自主高效配合

案例：商务早会案例

3、从卡诺模式到产融结合

1、金融服务客观表现

2、业务部门满意度

案例：场景再现业务报销、财务纠纷场景，让学生积极提出解决方案

4.“深入”业务领域，用同一种语言进行专业沟通

1、始终如一的心态

2、位置一致

3.目标一致

4、利益一致性

5、风险隔离

第三讲：产融结合的“好处” —— 金融价值创造

1、传统财务分析报告的痛点

1、财务数据的滞后性无法改变

2、无法引导企业创造效益

3.财务报告本身不能创造价值

2.“CARE-DRIVE”模式

1.“关爱”模式

1) C——控制控制

2）A-Analyzing分析

3) R-Reporting报告

4) 电子评估

2、五个分析方向——“DRIVE”模型

1) D——数据数据

2) R-Risk 风险

3) I——内部流程

4) V——数值

5) E——效率

案例：丰田库存成本分析—— 不同的管理视角

3. 特定的财务分析能力

1. 解读企业盈利能力

2.解读公司运营能力

3.解读公司现金流能力

4、解读企业发展能力

5. 解读企业偿付能力

6、企业价值综合分析

7. 创建财务需求预测

4、基于业务的杜邦分析模型

1.利用杜邦分析分解财务目标和收款

1）二次拆解——盈利分析

2）——运营分析三级拆解

3）多层拆解——，并根据不同的分类元素进行聚集，得到想要的分析结果

2.利用杜邦分析法分解财务目标

案例：云南白药杜邦分析数据拆解

3.有效引导业务，创造财务价值—— 杜邦分析转化为执行业务指标

实操练习：给出上市公司财务数据，学生分组讨论，对经营指标进行拆解分析。

第四讲：产融结合的“臻”——可持续性，正向价值引导良性运营

1.“工欲善其事，必先利其器”。

1.高效的数字化管理系统

2. 连接财务和业务系统，数据交互，资源共享

2.资源配置—— 战略导向的全面预算管理

第一步：明确公司发展战略

第二步：制定全面的预算组织体系和角色安排

第三步：准备一份全面的预算

步骤4：预算执行的日常控制：预算差异分析和报告

核心：如何与业务协同，为企业创造更大价值

3、只有风险可控的企业才能走得长远。

1. 嵌入式风险管控体系

2、从合规管控转向价值管控

3.风险管理前端——从事后分析到事前识别和预防

4.COSO管理体系

曹涵老师，理财实战专家

14年实际财务经验

注册管理会计师（CMA）

金蝶续聘长期金融讲师

曾任职务：华晨宝马汽车有限公司|财务助理经理

原：微软（中国）有限公司|财务分析经理

曾任：某领先金融集团CFO、资本副总裁、财务经理|区块链领域

曾任职务：腾讯科技（深圳）有限公司|财务分析

专业领域：资本管控、财务分析、产融结合、成本管理、预算管理、财务人员转型等。

老师曾就职于宝马、微软等世界500强外企以及大型金融集团。在某龙头金融集团任职五年，历任金融中心高级经理、各板块财务负责人、二级子集团财务总经理。我们提供企业风险管理、管理架构等方面的建议，协助企业进行财务管理，为业务改善做出贡献。

精通财务分析与控制工作，协助业务改进

指导某领先金融集团业务规划，完善资本管控，使其在逆市中实现30%左右的利润大幅增长，成为集团内部投后管理的标杆。

针对腾讯内部游戏业务线项目，我们审核盈亏平衡和边际收入，出具相应的分析报告，从产融结合的角度指导业务决策，通过测算降低成本约15%。

为某领先金融集团开源节流、降低资金风险敞口设计现金流管控模型及现金流控制方案。

为某领先金融集团搭建VIE架构，利用税收洼地，实现合法合理综合节税20%以上。

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擅长搭建财务管理体系，助力产融结合

协助宝马汽车公司进行项目开发，建立ERP系统“财务——人力资源”专用接口建设项目

为某领先金融集团4家子公司提供上市审计，并协助该公司2家分公司按期顺利上市；

为某领先金融集团打造系统化产融结合课程，业务数据准确率提升约30%，财务工作量减少20%。

建立了龙头金融集团深圳区金融中心创建流程的财务体系，构建了金融中心从0到1的人员和职能架构，开展产融协同。还开辟了新的业务赛道，提出了金融赋能的新管理理念等引导企业超越赌博目标的举措。

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擅长财务管理课程培训，累计授课学员超过30000人次

为某开发型企业讲授《从杜邦分析法看经营分析》 《数字化时代下的财务转型》 《业财融合下的财务经理人必备技能》等课程，为帮助企业进行产融结合转型提供有价值的方法和实用模型，累计讲授13次

为诚恒科技讲授《现金流的高效管理》 《财务BP的技能解读》等课程，帮助企业进行资本管理和管理会计转型，并提供具体实用方法。共进行12场讲座

为金蝶国际软件集团有限公司、中国建设银行讲授《财务分析到经营分析——做出老板满意的财务报告》 《业财融合下的财务经理人新要求》 《数字化时代的财务转型》等课程，为企业财务人员传授财务报表分析、财务沟通、财务转型等实践经验，共8节讲座

主要课程：

《固本控流——现金流高效管理》

《经营管理加速器——业财融合下的成本费用管控》

《业财融合——四维提升财务人员新技能》

《管理增值引擎——非财务经理的财务管理》

《雷霆出击——应收账款高效控制》

《全员加速——业财融合之全面预算管理》

教学风格：

韩老师善于将深奥、枯燥的金融专业内容转化为简单易懂的日常生活语言。他的课程深入浅出，案例丰富，强调内容与企业实践的紧密结合。课程中为学生提供多种模型，帮助他们将课堂上学到的知识转化为自己的“财务知识结构”，并灵活运用为企业创造价值。

部分服务客户：

软件及制造业：金蝶国际软件集团有限公司、诚恒科技有限公司、恒信云科技有限公司、兰陵软件有限公司、广州市番禺区联豪塑料制品厂等。

金融行业：金储（北京）金融信息服务有限公司、吉信嘉供应链服务（深圳）有限公司、中国建设银行等。

通信行业：湖北电信实业有限公司、上海理想信息产业（集团）有限公司等。

其他：四川邮电职业技术学院、上海塑料信息科技有限公司、上海众辰电子商务有限公司等、知喜酒店、养喜宿酒店、重庆船长火锅、观真艺术设计、乐雅林洗衣、爱门广告、豪业装饰、银宝网络、四海照明、荣金五金、吉事富创意科技

部分客户评价：

韩老师的课程非常实用。通过现金流增收节支的案例分析，课程中提到了应收账款的谈判与回收、预收款的管理等，让我找到了一种身临其境的方法来处理我公司的现金流。感谢您参加韩老师的课程。 —— 兰陵软件财务经理刘经理

我公司目前正在实施财务BP。通过韩老师的《财务BP技能》课程，我深刻的认识到财务BP的职责不仅仅是简单的了解业务。需要从多方面考虑（盈亏平衡计算方法、本量利的运用等）。老师课程中提到的杜邦分析拆解案例非常实用，让我恍然大悟。

—— 金蝶软件杜财务经理

我们公司业务和财务整合已经一年多了，但始终没有扭亏为盈。听完韩老师的课程，我体会到业务与财务的融合不仅仅是让财务人员了解业务，更重要的是提高财务人员的组织能力、沟通能力、资源配置能力和协调能力。韩老师在课程中也提到了提升能力的方法。对我来说非常有用。谢谢韩老师！

—— 中辰电商财务王经理

正如韩老师所说，我们财务人员的职业生涯正面临着“生存危机”。软件和人工智能正在一步步取代我们。以后，企业将逐渐不再需要“事后”财务人员。财务人员的出路在哪里？这是一个重中之重的话题。今天听了韩老师的课程，管理会计确实是未来财务人员转型的路径。很多方法是我们以前不知道的。通过韩老师的课程，我在困惑中恍然大悟。

—— 安达信财务经理

我们公司是从事制造业的，我们日常也使用现金流管理和库存管理。但通过韩老师讲授的《现金流管理五大黄金法则》，我对比了目前企业所采用的方法，发现我们公司还有很多需要优化的地方。韩老师的课程也非常实用，简单易懂。他通过李嘉诚的房地产公司和零售店的案例，深入浅出地解释了这一点。我觉得我回来后可以实施它。

—— 联豪制品厂财务总监张

部分教学照片：

上海电信

《业财融合-全面预算管理》

庞巴迪轨道公司

《非财务经理的财务管理》

清远职业技术学院

《新常态下财务管理体系创新与升级》

深圳公开课

《总裁管理必修课——财务仪表盘》

东莞公开课

《固本控流——现金流高效管理》

在线公开课程