老板日常经营中，最苦恼的就是担心业务的财务处理方式、历史遗留问题、账税不合规等等问题，因为自己不懂财务、没有财税相关知识体系，赚来的钱本身就利润薄，还要不断在财务方面挖坑、填坑。
金税四期全面上线，强制规范时代，老板不再比拼能赚到多少钱，而是老板赚到的钱安不安全。早日进行财税合规、规范经营，才是企业的长远经营之道。
一、为什么企业要财税合规？
如今的税务征管环境变了，为加强税务监管，国家正在加强税收信用体系建设、提高税务征管技术和手段，完善出台税收管理制度、加强对税收违法犯罪的打击。最重要的是，金税四期监管系统堪称大数据监管的“超级大脑”，借助着大数据、人工智能等技术手段，对海量数据进行分析和挖掘，进一步提高数据利用率和价值，从而有效应用于征税、风险管理等领域，因此税务监管手段在朝着精准化、高效化、数智化、信息化方向发展。
二、财税合规要符合哪些规则？
很多企业还不懂财务合规，或不知道从哪一步开始。甚至很多老板对企业的真实财务状况和税务风险都不清楚。
那么，究竟什么是财税合规？或者说，财务和税收应该遵守哪些规则？
财税合规是企业在财务和税务方面必须遵守的法律法规和规范。它是企业经营活动中的重要组成部分，包括税收、资金、财务报告、内部控制和法律等方面。所以，企业的财税合规主要包含以下四个方面：
1.会计合规
企业需要按照会计准则和财务报告要求记账、编制财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，提供真实、准确、完善的财务信息，反映企业的经营情况。
2.资金合规
企业必须遵守国家法律法规和行业规范，确保资金来源合法、流向合规，确保资金的合法性、安全性、稳定性，避免违法违规行为带来的法律风险和声誉受损。
3.税务合规
包括纳税申报、缴纳税款、合理利用税收优惠政策等方面。税法和税收优惠政策的不断变化更新，因此，企业要关注税收法律法规的变化，及时了解税收优惠政策的内容和适用范围，并合理利用这些政策来降低税负。
4.内控合规
内部控制是企业内部的制度、流程、制度执行情况和内部监督机制等。它可以确保企业的财务和业务活动的合法性、合规性、规范性和效率性。
简单来说，就是企业的“账钱税控”。能否做好账、管好钱、交好税、做好管控，就是判断一个企业财务体系是否健全的重要标准。
三、企业如何做到财税合规？
很多中小企业并没有健全的财税体系，财力物力都有所欠缺，要在财税合规前提下降低风险，提升经营利润进行整体规划，是对企业财税人才知识的考验。
第一步：建立合规的内控管理思维
现在很多企业老板是技术或业务出身，企业的财税合规与内控管理的思维和知识都比较匮乏，对老板而言，我们要做的是重视、建立财税合规经营的思维，从而推动公司财务、业务的合规经营，去补足和加高这块短板，让企业发展更好。
第二步：组织架构设计与权责分配
创业者要注重长期利益，不要为了降低管理成本，就不考虑组织架构及权责分配，大公司财务分工比较清晰，小公司没有那么多人，岗位设置就比较混乱，一人身兼数职，什么都能干。我们常会看到财务人员把钱转走，或者销售人员飞单，带走客户资料或公司重要资产等新闻出现在媒体上，而这些都是企业的内控出现问题。
第三步：制定并执行财务内控制度
具体来说，创业公司的财务内控制度，可以先从收款和付款入手。围绕着这两块内容，分别做一套收款和付款的流程与规范。通过梳理公司的业务性质，确定如何收款，如何付款，有哪些风险。这套流程和规范不是给财会人员看的，而是给业务人员作参考的。他们了解这个规范后，就知道如何跟客户谈判。所以，这套规范要简单明了，容易理解。
第四步：重视并规范财务人员管控
企业老板要特别关注财会人员的管控，比如离职时的交接。建议有关企业所有财务信息整理归档，并且准备详细地交接清单和情况说明，以备后续工作的衔接和前面数据的完整。
另外，对财务人员的招聘也要做好审核把关，最好做个背调。财务是一个企业的命脉，是企业的核心，老板肯定要把企业的生死大权交到安全放心的人手上。
跨境电商财税合规
目前，大部分跨境卖家存在的财税问题主要有：买单出口、双清包税，个人账户流水过大、企业账务方面长期0账务、税务长期0申报、低申报等。想要做合规，却不知道从何着手。今天我们来聊聊跨境电商财税合规到底该如何来做。
一、跨境电商财税合规的重要性
财税合规不仅是企业运营的基本要求，更是企业可持续发展的保障。对于跨境电商而言，财税合规能够降低企业的运营风险，提高企业的市场竞争力，同时也是响应国家政策、维护国家税收秩序的必要之举。
二、跨境电商财税合规模式概述
跨境电商财税合规模式主要包括出口退税模式、出口免税模式、香港公司模式、服务公司模式和1039模式。这些模式的选择，取决于企业的业务特点和采购能力。
1. 出口退税模式
当企业能够获取增值税专用发票（专票）时，出口退税模式成为首选。通过出口退税，企业不仅能够减轻税负，还能在一定程度上增加利润。例如，如果企业在采购时增加8-10个点的成本以获取专票，而出口退税率可达13%，这为企业带来了额外的利润空间。
2. 出口免税模式
对于只能获取增值税普通发票（普票）的企业，出口免税模式提供了另一种税收优惠。这种模式下，企业可以免除增值税，降低成本，提高市场竞争力。
3. 香港公司模式
在无法获取发票的情况下，通过在香港设立公司进行采购，可以有效解决无票问题。香港公司不需要提供发票，只需开形式票据，这为企业提供了一种灵活的财税处理方式。
4. 1039市场采购贸易模式
1039模式专为解决无票采购问题设计，通过个体户或小规模纳税人的形式，实现合规的税收处理。这种模式下，企业的税负可以降至最低，如深圳地区的综合税负率仅为0.395%。
5. 个体户模式
个体户模式适用于内销，通过核定征收的方式，降低税负，同时保持年营业额在500万以内。
三、跨境电商财税合规的实践策略
面对多样化的财税合规模式，企业应根据自身的实际情况，选择或组合使用最合适的模式。同时，企业还应关注以下几点：
- 合规意识：提升企业内部对财税合规重要性的认识，确保从高层到基层员工都能遵循合规原则。
- 专业团队：建立或合作专业的财税团队，确保财税操作的专业性和准确性。
- 风险管理：定期进行财税风险排查，及时发现并处理潜在的财税问题。
- 政策适应：紧跟国家财税政策的变化，及时调整企业的财税策略。
四、跨境电商财税合规的未来趋势
随着国家对财税监管的加强，跨境电商财税合规的趋势日益明显。企业需要适应这一趋势，提前布局，确保在激烈的市场竞争中立于不败之地。
- 技术应用：利用大数据、云计算等技术，提高财税管理的效率和准确性。
- 国际合作：加强与国际市场的财税合作，应对跨国经营中的财税挑战。
- 持续教育：对企业员工进行持续的财税知识教育，提高整体的财税素养。
五、结语
跨境电商财税合规不仅关系到企业的健康发展，也是企业社会责任的体现。面对日益严峻的财税监管环境，在大数据时代执法机关的精准监管，企业应积极采取行动，选择或组合使用合适的财税合规模式，确保企业的长期稳定发展。
