无论是银行卡、微信、支付宝

或者其他第三方支付平台？

只要您的付款金额是

超过一定数量

是有可能被调查的

连账号都被冻结了！

最近

另一家公司因向个人收取款项而被调查

如果您的个人账户收款高于此金额，请小心

另一家公司使用个人账户收款

1月8日，广东省税务局公布行政处罚案件。该公司因从个人账户收取款项被罚款28,320.79元。

违法事实：佛山市智慧芒果财税服务有限公司2020年3月至2022年12月通过现金及私人银行账户（含自营二维码）收款方式取得含税销售收入合计1,614,150.00元。销售收入未入账，未开具发票，未进行纳税申报。

处罚内容：罚款28320.79元。

如果您的个人账户收款高于此金额，请小心！

除了上述案例外，还有一个比较典型的案例：2023年10月，某企业因个人账户收入未申报纳税而犯逃税罪，仅罚款就高达300万元。

那么，个人账户收款查起来有多容易呢？《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

这三种情况将受到重点监管：

任一账户现金交易金额超过5万元；对公账户转账超过200万元；私人账户转账超过20万元（境外）或50万元（境内）。可疑交易监管15个重点领域：

短期来看，资金是分散调入调出，还是集中调入调出；资金收支频率、金额与企业经营规模明显不符；资金流向与企业经营范围明显不符；企业日常收支情况与企业经营活动特征明显不一致；周期性大额资金收付与企业性质和业务特点明显不符；同一收款人和收款人之间短期内频繁发生资金收支；长期闲置的账户因不明原因突然被激活，短期内出现大量资金回笼。支付；经常短期收取与其业务明显无关的个人汇款；现金存取的金额、频率、用途与正常的现金收支明显不符；个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上；走私、恐怖活动严重地区客户之间的业务交易量大幅增加，资金支付在短时间内频繁发生；开户、关户频繁，关户前收付大量资金；故意分成几部分以避免大额支付交易监控；中国人民银行规定的其他可疑支付交易；金融机构认定的其他可疑支付交易。《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》（银发[2018]125号）提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，这意味着通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易也将被已审核！

通过微信、支付宝收付款如何规避风险？

虽然微信、支付宝私人代收代付存在风险，但只要企业正常申报收入、纳税，就可以有效规避风险！

1、以公司名义开设微信和支付宝账户。

这是一个对公账户，与银行账户性质相同，可以用于正常交易。

2.个体工商户单独设立微信和支付宝账户。

允许个体工商户通过个人账户收款，但为了与家庭消费区别，建议单独设立微信和支付宝账户进行收付，避免公私账户无法区分。

3、个人账户收缴的款项应当及时划入对公账户。

有时将资金存入个人账户较为方便，但为了避免收入漏报，应及时将收入转入对公账户。

4、保留票据和付款凭证。

支付宝、微信的票据和付款凭证与银行等金融机构的付款凭证具有同等效力，企业应定期打印并保存。

5. 及时索取凭证。

个人使用微信、支付宝支付的，应及时索取凭证，用于抵扣进项税额或用于记录成本费用。

警方提醒

注意保护个人信息，不进行非法交易。

1、遵守法律法规，不从事非法交易、洗钱等违法活动；